MBA Gestion des patrimoines - Programme

CC1 / Environnement juridique et fiscal

• Droit patrimonial familial
Définition du patrimoine en droit français, les conventions matrimoniales, le régime légal : les pouvoirs des époux sur la gestion de leurs biens, la composition de la communauté, les régimes conventionnels : la communauté conventionnelle, la séparation des biens, la participation aux acquêts. Étude des successions : la dévolution successorale, la transmission de succession, la liquidation du principe et de l'actif
• Droit immobilier
Droit d'occupation des sols, de la construction, droit de la commercialisation, droit de la gestion d'immeubles
• Fiscalité des personnes
Les principes de la législation fiscale, la fiscalité des personnes : l'impôt sur le revenu (modalité et calcul) l'impôt de solidarité sur la fortune
• Fiscalité des patrimoines et des placements
Étude de la fiscalité des placements en général et de manière plus spécifique : fiscalité immobilière, fiscalité des capitaux mobiliers, fiscalité des marchés à terme et des plus-values
• Fiscalité des entreprises
• Fiscalité immobilière
Revenu foncier, TVA et droit d'enregistrement, taxe foncière et taxe d'habitation, plus-value immobilière

CC2 / Marchés financiers et investissements en valeurs mobilières

• Marchés financiers
Les différents marchés français, différentes catégories de cotation, les actions, les obligations, les OBSA, les options, la gestion collective, OPCVM, SICAV, FCP, Fonds dédiés, fonds de fonds...
• Instruments financiers
• Gestion collective
Attribution, conventionnement, loyer, sous-location, location en meublé professionnel, dispositif de prévention des expulsions en situation d'impayés, gestion des charges récupérables, transfert ou continuation du contrat de location, échange de logements
• Institutions et gestion bancaires
Principales réglementations et organismes de tutelles, les institutions financières, les produits bancaires, les stratégies des institutions financières
• Les produits bancaires
 Produits d’épargne logement, épargne entreprise, dépôt à terme, assurance-vie, retraites complémentaires...
• Gestion de portefeuille
Ensemble des techniques qui permettent de développer des stratégies de gestion de portefeuille, utilisation des logiciels d'analyse technique, des méthodes chartistes
• Risques financiers et gestion des risques

CC3 / Investissement immobilier

• Actifs fonciers et immobiliers
• Marché immobilier
• Évaluation des prix immobiliers
• Immobilier et ingénierie patrimoniale

CC4 / Diagnostic et ingénierie patrimoniaux

• Bilan patrimonial
• Aides à la décision et outils de simulation
• Diagnostic et conseil patrimonial global

CC5 / Techniques d’assurances

• Assurance-vie
Étude des principaux contrats sur le plan patrimonial, juridique et fiscal. Les règles de gestion et de sortie en capital et rente viagère
• Retraites et fonds de pension
Systèmes de retraite français et étranger, retraite par répartition et capitalisation, constitution de retraites complémentaires pour les salariés, professions libérales et commerçants
• Assurances de responsabilités
Fondamentaux de l'assurance: les bases techniques, les bases juridiques, les mécanismes de la responsabilité civile, régime des accidents de travail. Assurances de protection et pérennité du patrimoine: assurances autos, construction, incendie, dégâts des eaux, vol...
• Assurance du patrimoine social
Principales garanties constitutives d'une protection sociale (décès, arrêt de travail, incapacités et invalidités, retraites et garanties de dépendance) dans l'optique du demandeur de conseil
• Actuariat : techniques d’assurances
Techniques d'actuariat appliquées à la gestion de la dette, emprunts à long et moyen terme et aux diverses stratégies des placements notamment au plan obligataire
• Mathématiques appliquées au management
Les calculs des intérêts simples, de l'escompte, des intérêts composés, des équivalences. Mesure de la rentabilité des investissements. Les emprunts indivis, les emprunts obligataires, notion d'amortissement constant et d'annuités constantes

CC6 / Techniques de gestion et de commercialisation

• Gestion des oeuvres d’art
Étude du marché de l'art, évolution prévisible, stratégie d'achat et de vente dans le domaine de la peinture, la sculpture, du mobilier, des timbres et des collections artistiques. Panorama des principales tendances de l'histoire de l'art
• Marketing des produits financiers
Effets de ciseaux, cycles patrimoniaux, communication opérationnelle et institutionnelle, les canaux, les intermédiaires, le management commercial, l'action commerciale
• Techniques de négociation
Éléments fondamentaux de la négociation, processus de négociation, présentation de réseaux de distribution, marketing des produits financiers
• Relations commerciales clients haut de gamme
• Analyse financière
Principes de base de l'analyse financière : soldes intermédiaires de gestion, les ratios et les grands équilibres financiers, mesure de la performance de l'entreprise

CC7 / Outils de communication

• Séminaire informatique
Excel, Access, PowerPoint, Photoshop, Publisher, création de pages web • Ateliers CV
• Ateliers de création d’entreprise
• Développement personnel et coaching
• LV1 : anglais des affaires
• LV2 (en option) : Espagnol, Allemand, Italien, Hébreu, Chinois, Japonais

CC8 / Mémoire de recherche appliquée