Devenir Gestionnaire de Fortune

Le rôle dévolu au gestionnaire de fortune se rapproche de celui du conseiller en gestion de patrimoine, qui se charge de la gestion patrimoniale d'un portefeuille clients. À la différence du CGP, toutefois, le gestionnaire de fortune se dévoue au suivi des patrimoines les plus importants. Qu'il s'agisse de biens immobiliers, de patrimoine financier ou professionnel, ses clients justifient d'une fortune de plusieurs millions d'euros. Parfois même, celui qu'on appelle aussi le family officer se met au service d'un seul client milliardaire. Le gestionnaire de fortune se consacre alors à faire fructifier le patrimoine de sa clientèle. Il se charge d'apporter un conseil personnalisé, conforme aux objectifs fixés par ses clients. En parallèle, cet expert financier de l'ombre peut intervenir en matière de fiscalité comme de gestion contractuelle.

Analyse et bilan

Le rôle premier du gestionnaire de fortune est de faire croître les revenus de sa clientèle. Il doit alors appréhender la situation personnelle de chaque client pour mieux identifier des solutions adaptées à ses besoins. Dans un premier temps, le gestionnaire de fortune établit donc un bilan fiscal. Pour ce faire, il dresse l'état des lieux du patrimoine immobilier, des liquidités disponibles et des placements en cours de son client, sans oublier ses rentrées financières.

Il lui revient ensuite de délimiter un certain nombre d'objectifs, de même que le niveau de protection et de performance souhaité. Son client peut ainsi vouloir diversifier ses revenus comme envisager une prévoyance retraite ou encore sécuriser l'avenir financier de ses héritiers.

Veille financière

Le gestionnaire de fortune se doit d'effectuer une veille permanente. Il surveille bien sûr les fluctuations des cours des marchés et se tient au courant des actualités économiques via la presse spécialisée. Son expertise en gestion d'actifs impose également une connaissance approfondie des réglementations fiscales et immobilières, dont les évolutions le poussent à proposer des ajustements et arbitrages à sa clientèle.

Volet technique

Le gestionnaire de fortune maîtrise tous les tenants d'une opération financière, a fortiori d'envergure. Son expertise économique s'assortit alors de compétences opérationnelles en matière d'immobilier, comme d'un solide bagage juridique et fiscal. Par ailleurs, il sollicite régulièrement le conseil de confrères (notaires, experts-comptables, spécialistes de l'expatriation ou du marché de l'art, etc.).

Les futurs cadres de la gestion de fortune sont généralement issus de filières de niveau bac+5, tels un master en gestion de patrimoine ou encore un diplôme supérieur de comptabilité et de gestion (DSCG). Au préalable, ils auront suivi des études en commerce, gestion, finance ou même administration des entreprises.

Si les IAE (Instituts d'administration des entreprises) proposent de nombreux cursus, les écoles de comptabilité et gestion ou les écoles de commerce restent une voie royale pour se lancer dans la gestion de fortune privée. Souvent prestigieux, ces établissements délivrent des formations d'excellence de niveau bac+3 à bac+5. Nombre de mastères spécialisés ou MBA intègrent alors des stages, voire des parcours de formation en alternance.